88歲神級散戶「日本巴菲特」!靠3筆記1天賺千萬日圓:沒時間失智

日本一位傳奇重磅散戶藤本茂高齡88歲,他每天晚上8點入睡,凌晨2點就起床準備交易、研究美股盤勢,靠著3台電腦、3本筆記本,每日平均實現獲利超過47萬日圓,表現好的時候甚至可達1000萬日圓,被封為「日本巴菲特」。他認為自己絕不是靠運氣,而是靠著用功、紀律、冷靜,才能在茫茫股海中賺錢至今,還說「股票投資有趣到根本沒時間失智」。

藤本茂出身於貧困的農家,只有高中畢業,沒有投資理財背景,但靠著在寵物店打工、經營麻將館賺進第一桶金,後續在股市中累積出18億日圓資產。

他也是難得一見,完整經歷多個全球景氣循環的投資人,走過昭和、平成、令和三個時代共計69年的股票市場,度過了日本泡沫經濟崩潰、阪神大地震、網路泡沫化、2008年全球金融危機,

藤本茂每天晚上8點睡覺,凌晨2點就起床準備交易、研究美股盤勢,全面蒐集各類付費及免費資訊,並用3台電腦+3本筆記隨時記錄交易,達到每日平均實現獲利超過47萬日圓佳績,交易表現好的時候,單日實現獲利甚至高達1000萬日圓。

他認為自己絕對不是靠運氣,而是靠著用功+紀律+冷靜,才能在茫茫股海中賺錢至今,而他對股票的熱愛程度,認為「股票投資有趣到根本沒有時間失智!」、「當沖交易是最終極的大腦訓練。」

他的3本筆記,分別記錄買賣時點、平均股價指數、資產總額變化,會將每一筆交易都寫下來,並在盤後進行檢討,對於賠錢的交易,要將買賣時點對照股價線圖,思考做錯原因。而盤前準備也不馬虎,優先檢查美股(特別是ADR)趨勢,以及期貨市場走勢,期貨指數比日經平均股價指數更具參考價值。

此外他也記錄年報、季報公布時間,重點觀察「稅前淨利」、「稅後淨利」與「市場預期」的落差;也判斷市場預期,從報紙、新聞、付費資訊廣泛蒐集市場各界預測,更接近市場真實想法。

他的投資心法,也獲出版社邀請出書《88歲神級散戶『日本巴菲特』茂爺爺投資心法:用「126法則」滾出18億円資產的69年股海交易術》,書中提及提升賺賠比的「1:2:6」法則,適用各種交易風格,對於沒有把握的交易,「先買進約1,000股。➜如果發現「有賺錢」再買2000股。➜如果發現「有賺錢」再買6000股。」賣出時候也一樣,他表示,這樣做比一口氣大量買賣更容易賺錢,且風險更低。

不過「茂爺爺」也直說,他猜想很多人都想靠股票「輕鬆賺錢」,但想要輕鬆賺錢的這種人「最好不要碰股票,總有一天會因為賣空賠死。」他直言,如果不能自己動腦思考,還是當個被雇用的上班族比較好,因為就算不動腦,每個月也有薪水進帳。

▲《88歲神級散戶『日本巴菲特』茂爺爺投資心法:用「126法則」滾出18億円資產的69年股海交易術》(圖/野人文化)

藤本茂在書中分享「投資智慧」:

・不要想買在最低點、賣在最高點,而是應該學習買在「靠近」最低點、賣在「靠近」最高點。

・推動股價變化的並不是「消息本身」,而是「投資人聽到消息後會有什麼反應(買賣)」。

・即使是看準將來會成長的股票,也不是「任何時候都能進場」。所有股票都有「應該買進(或賣出)的時機」。必須看出時機才行。

・個股股價是「葉子」。若想讀懂葉子的動向,就要觀察財報(「樹枝」)、日本經濟(「整棵樹」),乃至世界經濟(「整座森林」)的動靜。

・人如果一直輸,就會覺得「下次應該會贏」,一直贏則會擔心「下次輸的機率很高」。但每次交易都是獨立的,如果不能扭轉這種心態,賠錢是必然的。

・日經CNBC的主播或分析師都說得頭頭是道,如果他們是對的,現在早就都變成大富翁了。正因為無法致富,才會來當主播或分析師。因此我並不相信他們。

・玩股票需要「心、技、體」,我猜很多人都想靠股票「輕鬆賺錢」,但這種人最好不要碰股票,總有一天會因為賣空賠死。如果不能自己動腦思考,還是當個受雇的上班族比較好。因為就算不動腦,每個月也有薪水進帳。

《88歲神級散戶『日本巴菲特』茂爺爺投資心法》在日本上市時,銷量突破12萬本,蟬聯日本Amazon上市股票投資榜暢銷Top 1,不藏私公開月交易額6億日圓的投資日誌。繁體中文版由野人文化出版,預計9月25日上市。